Als Compliance-Beauftragter einer mittelgroßen Bank weiß ich aus erster Hand, wie herausfordernd die ständige Überwachung politisch exponierter Personen, kurz PEP, sein kann. Früher haben wir die PEP-Prüfungen manuell durchgeführt – ein zeitaufwändiger Prozess, der nicht nur Ressourcen band, sondern auch anfällig für Fehler war. Seit wir jedoch TL PEP in unseren Workflow integriert haben, hat sich unser Alltag grundlegend verändert. Besonders beeindruckt mich, wie schnell und gleichzeitig fehlertolerant die Software unsere Kundendaten mit den aktuellen PEP-Listen abgleicht. So werden nicht nur exakte Treffer erkannt, sondern auch solche mit abweichenden Schreibweisen oder unvollständigen Angaben zuverlässig gefiltert. Das gibt uns die Sicherheit, dass keine potenziellen Risiken übersehen werden.
Die Möglichkeit, Kunden bereits bei der Anmeldung in Echtzeit zu überprüfen, hat uns dabei geholfen, Risiken frühzeitig zu identifizieren und entsprechend zu handeln. Es fühlt sich fast so an, als hätte die Software einen unsichtbaren Schutzschild um unsere Geschäftsbeziehungen gelegt – einmal eingerichtet, läuft der Abgleich einfach im Hintergrund und entlastet unser Team immens. Auch der regelmäßige Batch-Abgleich unseres gesamten Kunden- und Lieferantenbestands gehört nun automatisch zu unserem Prozess. Dadurch bleiben wir nicht nur gesetzeskonform, sondern erhöhen auch die Qualität unserer internen Sorgfaltsprüfungen signifikant.
Ein weiteres Plus ist die nahtlose Einbindung in unsere bestehenden Systeme, die keinen hohen IT-Aufwand erfordert. Unsere IT-Abteilung schätzt das schlanke Design ebenso wie unser Compliance-Team die klare Kennzeichnung der identifizierten Treffer. TL PEP ist für uns ein unverzichtbares Instrument geworden, um den strengen Anforderungen des Geldwäschegesetzes gerecht zu werden und dabei trotzdem produktiv zu bleiben. Rückblickend betrachtet, könnte ich mir kaum vorstellen, wie wir ohne diese Technologie die stetig wachsenden gesetzlichen Anforderungen hätten stemmen sollen. „Die Kombination aus Geschwindigkeit und Zuverlässigkeit macht TL PEP zu einem echten Gamechanger in der PEP-Prüfung“, habe ich in einem Gespräch mit Kollegen kürzlich gesagt. Dieses Tool hat unser Risikomanagement spürbar besser gemacht und uns geholfen, Unsicherheiten in der Compliance-Arbeit zu minimieren. Für jedes Finanzinstitut, das Wert auf Transparenz und Effizienz legt, ist TL PEP meiner Meinung nach ein echter Gewinn.